Depotcheck

Kostenlos und unverbindlich

Wer erfolgreich mit Fonds anlegen möchte, braucht zunächst ein strukturiertes Depot. Dies ist mindestens so wichtig, wie die Auswahl guter Fonds. Dafür müssen sich Anleger über ihre Risikobereitschaft und den Anlagehorizont Gedanken machen. (Zitat aus Finanztest 11/2011)

Zum TÜV müssen Sie mit dem Auto, zum Zahnarzt gehen Sie freiwillig regelmäßig. Wie sieht es mit der regelmäßigen Überprüfung Ihrer Geldanlagen aus? Unabhängig, kompetent und mit den notwendigen Hilfsmitteln - nutzen Sie meine langjährige Erfahrung.

Weniger Risiko und mehr Ertrag...

Hand aufs Herz:

Ist Ihr Depot riskant? Sicher? Gewinnbringend? Oder dümpelt es vor sich hin? Sie wissen es gar nicht?

Nach den Informationen zur Portfoliotheorie, zum richtigen Zeitpunkt, zu Chancen & Risiken und zu meiner Beratungsleistung wissen Sie nun wie es funktionieren kann. Wie aber sieht Ihr Depot in diesem Kontext aus?

Beachten Sie schon alle diese Hinweise im Einzelnen?

Passt die Anlagestrategie zu Ihren Zielen?

Stimmt die Zusammensetzung der Anlageklassen?
Gehören die Produkte zu den besten in der jeweiligen Katergorie? (und was heißt in diesem Zusammenhang überhaupt "zu den besten"

Oder ist Ihr Depot ein Spiegelbild cleverer Marketingstrategien?

Typische Indizien dafür sind:

die Übergewichtung einzelner Regionen (deutsche Anleger investieren am liebsten in Deutschland ...)
die Übergewichtung einzelner Branchen und
die weitgehende Beschränkung auf konzerneigene Anlageprodukte der Hausbank (haben Sie Ihr Depot bei der Sparkasse sind es wahrscheinlich die DEKA-Fonds, haben Sie Ihr Depot bei der Deutschen Bank dann die der DWS und sind Sie bei der Volksbank ...)

Was Sie von uns erhalten ...

Sie erhalten von uns kostenlos ein ausführliches, schriftliches Gutachten zu Risiko und Performancechance Ihres Depots sowie Vorschläge zur optimalen Erweiterung bzw. Neuausrichtung.

Im Rahmen des Depot-Check werden Ihre Anlagen nach der Methode des Nobelpreisträgers Harry M. Markowitz analysiert. Höhere Renditen bei gleichem Risiko oder "einfach nur" weniger Risiko bei gleichen Ertragserwartungen durch eine optimale Streuung. Das sollte doch Ziel jeder Anlagestrategie sein und dabei sind wir gern behilflich.

Und so funktioniert es:

Sie senden uns einen aktuellen Auszug mit Angaben zum aktuellen Depot.
Wir unterziehen Ihr Depot einer Risiko-/Performance-Betrachtung wie im Beispiel oben dargestellt.
Wir zeigen Ihnen Optimierungsmöglichkeiten und geben bei Bedarf Hilfestellung zur Umsetzung und bieten entsprechende Beratung und bei Bedarf gern langfristige Betreuung.

Eine weitere Möglichkeit ist natürlich auch die Vereinbarung eines Beratungstermins, dann können wir die Vorgehensweise gern auch persönlich besprechen.

40 Prozent weniger Risiko bei gleicher Ertragserwartung

40% sind hier sicherlich nicht die Norm, das Beispiel zeigt aber was möglich ist und größere Abweichungen von der Effizienzgrenze* sind schon sehr wahrscheinlich.

* Die Effizienzgrenze ist der geometrische Ort aller Portfoliokombinationen welche bei gegebenem Risiko eine höhere Rendite erzielen als alle anderen Kombinationsmöglichkeiten. Diese Effizienz wird durch Diversifikation erreicht, wobei die Standardabweichung der Renditen als Risiko verstanden wird. Steht keine risikolose Anlage zur Verfügung, sollte jeder risikoaverse Investor in ein Portfolio investieren das auf der Effizienzgrenze liegt

+++Testen Sie Ihr Depot unverbindlich und kostenlos, die Entscheidung für eine Zusammenarbeit mit uns können Sie danach unabhängig davon treffen.+++

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